La piattaforma definitiva
per proteggere e far crescere
il tuo patrimonio.

Contenuto del laboratorio

Dopo la presentazione del percorso, il primo laboratorio sarà incentrato sugli strumenti per autovalutare la propria situazione, sia economica-patrimoniale che di competenze e propensione psicologica al rischio.

• Scopo e metodologie del percorso: come assimilare al meglio tutto quello che ti insegneremo
• Tipologie di spese: cosa ha senso eliminare subito!
• Come tracciare le spese per individuare velocemente gli sprechi
• Come aumentare i ricavi in modo sostenibile
• Come aumentare il tasso di risparmio
• Tipologie di attivi: quali sono veramente le voci positive del tuo patrimonio!?
• Equilibrio fra attivi finanziari e non finanziari
• Tipologie di debiti: cosa ha senso tagliare subito!?
• Riassunto finale con un piano concreto per migliorare la tua situazione fin da subito
• Esercizio per il prossimo laboratorio

Contenuto del laboratorio

Definire gli obiettivi è la parte più impegnativa della realizzazione di un piano d'investimenti. L'esperienza di Alessandro Pedone, che fa questo da 25 anni per i suoi clienti, ti aiuterà a sbloccare uno dei problemi chiave che impediscono gli investitori nel realizzare un buon piano d'investimento.

• Capiamo i fraintendimenti sul concetto di obiettivo
• Obiettivi e valori: come capire se ti stai muovendo nella giusta direzione!
• La piramide dei bisogni di Maslow
• Bisogni materiali e bisogni psicologici: come trovare il giusto equilibrio in base ai tuoi desideri!
• Obiettivi S.M.A.R.T. (Il metodo di Alessandro Pedone)
• Le 4 funzioni del denaro
• Le domande chiave per scoprire i propri bisogni finanziari
• Esercizio per il prossimo laboratorio

Contenuto del laboratorio

Adesso abbiamo tutti gli elementi per costruire la propria "Piramide degli Investimenti". Quanto mettere nel livello Protezione, quanto in Sicurezza e quanto in Crescita. In questo laboratorio entreremo nel dettaglio della logica sottostante a questa strategia.

• Euristiche in finanza: come i BIAS e la STATISTICA possono trarti in inganno!?
• Come raggiungere un equilibrio tra asset finanziarie e non finanziari
• La piramide come "meta-euristica": comprendiamo praticamente la sua struttura!
• Quanto mettere nel livello Protezione e perché!?
• Quanto mettere nel livello Sicurezza e perché!?
• Cosa intendiamo per livello Crescita e come dovrebbe essere strutturato
• Quando e come spostare soldi da un livello all'altro?
• Esercizio per il prossimo laboratorio

Contenuto del laboratorio

Qui entriamo più in dettaglio nella conoscenza di uno degli strumenti più importanti per la costruzione dei portafogli finanziari: gli ETF. Non spiegheremo solo cosa sono, ma mostreremo come sceglierli nelle varie situazioni e come e quando acquistarli.

• Cosa compriamo con gli ETF?
• Dagli ETF alle varie forme di ETP
• Gestione attiva vs. gestione indicizzata: vantaggi e svantaggi
• Distribuzione/Accumulazione; copertura o cambio libero: cosa scegliere?
• Come scegliere gli ETF?
• Conto titoli/Broker/Banca: cosa guardare!?
• Tipi di ordine: limite, al mercato, ecc.
• Come trovare le info essenziali nel momento del bisogno!
• Esercizio per il prossimo laboratorio

Contenuto del laboratorio

In questo laboratorio andremo a strutturare una strategia per proteggere il tuo patrimonio, per farlo dobbiamo capire: il ruolo dei tassi d'interesse nella macroeconomia, come si determinano i tassi d'interesse a breve termine, che differenze ci sono fra i vari tassi d'interesse.

• Le tipologie di tassi d'interesse e perché dovresti tenerli sempre sott'occhio
• Perché i tassi cambiano nel tempo!?
• L'inflazione: concetti base di macroeconomia che impattano sul tuo piano
• Conto deposito vs ETF monetario
• Come scegliere un ETF monetario
• Le assicurazioni ramo danni: come utilizzarle al meglio?
• Quanto mettere nel livello Protezione della "piramide degli investimenti" e perché: andiamo in profondità con esempi e casi pratici!
• Esercizio per il prossimo laboratorio

Contenuto del laboratorio

Tutto quello che devi sapere sul mondo obbligazionario per scegliere bene le obbligazioni da mettere nel tuo piano. La relazione inversa prezzo/rendimenti, la curva dei tassi, le varie tipologie di obbligazioni, i rating, il rischio tassi, differenza fra ETF obbligazionari e panieri di singole obbligazioni.

• Comprensione delle varie tipologie di obbligazioni e come utilizzarle
• Il rating e le tipologie di emittenti: governativi, corporate, high yield…
• La relazione inversa prezzo/rendimenti: a cosa devi prestare attenzione!
• La curva dei tassi: come scegliere le obbligazioni che fanno per te?
• Quanto rende un'obbligazione: le diverse tipologie di tasso
• La fiscalità nelle obbligazioni: come ottimizzare tasse e rendimenti!?
• Le diverse forme di obbligazione legate all'inflazione
• Esercizio per il prossimo laboratorio

Contenuto del laboratorio

Quanto deve essere grande il livello sicurezza in funzione dei tuoi obiettivi? Questa è una delle domande più difficili alle quali rispondere. In questo laboratorio daremo tutte le conoscenze per sceglierlo in autonomia!

• I bisogni legati al livello sicurezza in funzione dei tuoi obiettivi a medio termine
• Se non ho obiettivi a medio termine cosa devo fare?
• Come pianificare gli obiettivi a medio termine proteggendo sempre il nostro piano!
• Che strumenti finanziari e che asset scegliere e utilizzare per il livello sicurezza?
• Quanto mettere nel livello Sicurezza della "piramide degli investimenti" e perché: andiamo in profondità con esempi e casi pratici per diverse fasi della vita!
• Esercizio per il prossimo laboratorio

Contenuto del laboratorio

Cosa devo sapere prima di investire in azioni? Quali sono le convinzioni e le credenze alla base di una scelta di una strategia azionaria? Su quali azioni ha più senso investire nel livello crescita? Ha senso valutare oro, materie prime, private market ecc..?

• Le basi dell'investimento in azioni
• Quanto e come investire in oro
• Le materie prime: quando e se ha senso investirci
• Il private equity: cosa sono, quando e se ha senso investirci
• Approfondiamo il concetto di diversificazione: così da attuarla in modo sensato!
• Gli elementi principali di una tesi d'investimento e come impostarla
• Come scrivere la propria tesi d'investimento affinché si possa attuare e migliorare nel tempo
• Esercizio per il prossimo laboratorio

Contenuto del laboratorio

Inizieremo revisionando le tesi d'investimento realizzate nello scorso laboratorio e poi entreremo nel dettaglio delle conoscenze necessarie per realizzare una strategia d'investimento per il livello crescita della "Piramide degli investimenti".

• Gli obiettivi tipici del livello crescita (con alcuni esempi pratici)
• La pensione ed il livello crescita: come ha senso programmarla e come poter anticiparla
• Approfondiamo il concetto di strategia d'investimento
• Come scegliere la strategia e gli strumenti più adatti a te
• Come scegliere il numero di strumenti sui quali investire
• Come scegliere tra piani di accumulo e investimento immediato: come entrare a mercato!?
• Come scegliere il momento giusto per vendere
• Esercizio per il prossimo laboratorio

Contenuto del laboratorio

Questa sarà un laboratorio pratico di revisione dei piani d'investimento dei partecipanti, sarà diviso in 5 tipologie di investitore con presentazione e discussione dei piani.

Contenuto del laboratorio

Qual è il tuo "gap pensionistico"? Che differenze ci sono fra FIP, PIP o un PAC pensionistico? La fiscalità ed i vincoli dei fondi pensione. Come sapere quanto prenderò in pensione?

• Pensione pubblica e pensione privata
• Il concetto di libertà finanziaria
• Quando andrò in pensione e con quanto?
• Calcolare il gap pensionistico
• Come colmare il gap
• Come funzionano i fondi pensione
• Come si può vivere di rendita finanziaria e le migliori strategie per farlo
• Esercizio per il prossimo laboratorio

Contenuto del laboratorio

In questo laboratorio scopriremo il ruolo delle assicurazioni nella gestione del patrimonio. Sovente, infatti, le assicurazioni sono usate nel modo completamente sbagliato mentre possono essere — se usate bene — un alleato per permetterci di investire con un rendimento atteso più elevato.

• Differenza fra ramo danni e ramo vita
• Coperture necessarie con esempi reali
• Coperture legate alla propensione individuale
• Assicurazioni e investimenti finanziari: quando hanno senso e quando starci distante!
• Come funziona la gestione speciale assicurativa?
• I costi delle assicurazioni: come calcolarli correttamente
• Esercizio per il prossimo laboratorio

Contenuto del laboratorio

Un approfondimento sugli ETF Fattoriali, Settoriali, Tematici rispetto a quelli a capitalizzazione di mercato. Quando ha senso usarli e quando no.

• Il market cap weighted: cos'è e quali sono i suoi vantaggi e svantaggi
• Cosa sono i fattori
• Da Fama&French allo zoo dei fattori: hanno senso?
• Le mode negli ETF
• ETF geografici
• ETF settoriali
• ETF tematici
• Che cos'è una filosofia d'investimento
• Come scegliere la propria filosofia d'investimento
• Esercizio per il prossimo laboratorio

Contenuto del laboratorio

In questo laboratorio parleremo di quando vendere oltre al momento in cui il denaro deve essere utilizzato fuori dal portafoglio. Quando ha senso vendere gli strumenti in portafoglio per comprarne altri? Quanto incidono le tasse nelle scelte di ribilanciamento?

• Il "vero" impatto fiscale della vendita e come ottimizzare le tasse
• Vendita e obiettivi d'investimento
• Il mito del market timing
• Vendita per obiettivi psicologici
• Quando ribilanciare il portafoglio
• Approccio sistematico e discrezionale
• Scrivere le regole di vendita
• Esercizio per il prossimo laboratorio

Contenuto del laboratorio

In questo ultimo laboratorio approfondiremo l'aspetto più importante negli investimenti: la psicologia. È importante capire l'incidenza della psicologia negli investimenti sia a livello individuale che collettivo.

• Le varie forme di finanza comportamentale
• I BIAS come ce li hanno raccontati (Kahneman)
• I BIAS per quello che veramente sono (Gigerenzer)
• Come sfruttare i BIAS a proprio vantaggio
• La psicologia della folla e mercati finanziari
• Il "ciclo del consenso"